12 décembre 2021

Dans un contexte marqué par un manque de visibilité et une incertitude financière accrus, l’élaboration d’une stratégie financière est devenue primordiale. Pour un individu, comme pour une entreprise, fixer un objectif financier permet d’orienter le déploiement ainsi que la réalisation de sa stratégie.

En définissant la vision à court terme, à moyen terme ou à long terme de son investissement, l’investisseur considère la globalité de son capital comme acteur de vie économique et sociale, dans un environnement concurrentiel interconnecté et mondialisé. Pour ce, il est important de suivre une démarche stratégique adapté à l’objectif financier, impliquant ainsi :

• Une identification des objectifs principaux ;
• Une analyse des instruments financiers ;
• Une détermination des objectifs financiers ou opérationnels ;
• Une définition des plans d’actions ;
• Une mise en œuvre adaptée à la stratégie définie ;
• Et, un contrôle continu des résultats obtenus.

La prise en compte de la dimension extra-financière d’un investissement devient également très fréquente de nos jours. En effet, de nouvelles stratégies sont apparues au cours des dernières années, dont l’Investissement Socialement Responsable –ISR-. Celui-ci a pour objectif de financier des entreprises et des entités publiques, contribuant au développement durable, quels que soient leurs secteurs d’activité.

L’investissement Socialement Responsable cible l’atteinte simultanée de plusieurs objectifs dont principalement :

• Une bonne performance financière : Au-delà de l’aspect éthique qui séduit les investisseurs, ce type d’investissement demeure intéressant financièrement grâce à la prise en compte de facteurs sociaux et environnementaux qui permettraient de mieux appréhender les risques et opportunités d’un placement ;

• Une diversification du patrimoine : Les fonds ISR peuvent représenter une alternative aux fonds patrimoniaux et fonds actions dans une optique de long terme ;
• Un avantage moral : L’ISR permet de concilier ses attentes financières avec ses aspirations éthiques et ses valeurs morales

Au Maroc, BMCE Capital Gestion a été la première société de gestion d'OPCVM marocaine à créer un fonds d'investissement socialement responsable dénommé « FCPCAPITALISR ». Ce premier fonds marocain est organisé selon des standards de performance socialement responsables, basés sur les recherches et recommandations de l'agence indépendante VIGEO EIRIS.

Ce faisant, BMCE Capital Gestion permet à ses clients d’adopter une tactique d’investissement éthique tout en mettant à disposition une équipe professionnelle, offrant un suivi pointu des valeurs dans le but d’atteindre les objectifs de cours prévus.

Cette solution financière vise à apporter un rendement plus intéressant que celui de l’épargne classique. Pour rappel, un investissement en OPCVM permet au détenteur du capital d’optimiser ses revenus financiers à travers une prise en charge réalisée par nos experts en la matière.

BMCE Capital Gestion propose, à cet effet, des services accessibles à des tarifs transparents et très compétitifs avec la volonté affichée de dépoussiérer et de démocratiser l’investissement sur les marchés.

Pour plus d’informations, veuillez prendre rendez-vous avec l’un de nos collaborateurs afin de vous accompagner sur : https://www.jinvestis.ma/fr/contact